제가 직접 확인해본 결과, 해외주식 거래에 따른 양도소득세를 자진 신고하는 방법에 대해 알아 보았습니다. 이 글에서는 해외 주식 양도소득세가 무엇인지, 신고 절차, 영웅문과 크레온 사용자만의 데이터 받는 방법까지 상세하게 다룰 것입니다. 많은 분들이 잘 모르실텐데, 양도소득세 신고는 꼭 필요하답니다. 아래를 읽어보시면 많은 도움이 되실 거예요.
양도소득세, 도대체 뭘까?
양도소득세란 주식이나 부동산과 같은 자산을 양도하여 얻은 소득에 대해 부과되는 세금입니다. 주식을 팔아 이익을 보았다면, 이를 신고하고 세금을 납부해야 하는 의무가 생기게 돼요. 특히, 1년 동안 주식을 사고 팔았다면 다음 해 5월 1일부터 5월 31일 사이에 신고가 필요합니다. 여러 증권거래소에서의 거래 내역도 합산해 신고해야 하는 점, 잊지 마세요!
양도소득세, 누가 내야 하나요?
신고 대상이 되는 주식 거래는 주식을 매도한 경우입니다. 그러므로,
1. 주식 판매가 발생한 경우
2. 연간 수익이 250만 원을 초과하는 경우
주식 매도를 통해 얻은 수익이 250만 원 이하라도 신고 의무는 있기 때문에, 이 부분에 유의해야겠지요?
세금이 아깝다고 생각하신다면
“정말로 세금이 아까운가?”라는 의문이 드실 수도 있는데요. 수익의 250만 원까지는 공제가 되니, 어떻게 이를 활용할 수 있을지도 고민해보면 좋겠어요. 만약 수익이 300만 원이라면, 50만 원에 대해서만 세금을 납부하면 됩니다. 반대로 손실이 발생한 종목을 팔고 복구하는 방법도 있다니, 꼭 체크해보세요!
양도소득세 신고하는 방법
양도소득세 신고는 복잡할 수 있지만, 차근차근 진행하면 어렵지 않아요. 먼저 홈택스에 접속해 신고를 시작하세요. 아래 단계를 따라 해보세요.
- 홈택스 접속 및 신고 시작
홈택스에 접속 후, 상단 메뉴에서 “신고/납부”를 클릭합니다. - 양도소득세 선택
오른쪽 메뉴에서 “세금 신고”를 클릭한 후, “양도소득세”를 선택합니다. - 확정 신고 작성 클릭
이후에는 “확정신고 작성”을 클릭하면 됩니다. - 주식 거래 내역 등록
양도 자산 종류를 ‘국외’, ‘국외 주식’으로 선택하고 ‘조회’를 클릭합니다.
이렇게 한 후 거래 내역을 모두 입력해야 해요. 거래 내역 입력은 힘들기 때문에 엑셀 파일로 등록하는 방법이 좋습니다.
키움증권 영웅문에서 데이터 받아오기
키움증권의 영웅문을 사용하신다면,
1. HTS 메뉴에서 “해외주식업무” 섹션으로 이동하여 “양도세 조회”를 클릭하세요.
2. 작년도를 설정하고 조회를 진행합니다.
이렇게 하면 매도한 주식 내역 및 소득, 세액을 확인할 수 있습니다. 하지만, 모바일에서는 엑셀 파일 다운로드가 불가능하기 때문에 PC에서 작업해야 한답니다.
대신증권 크레온에서 데이터 받아오기
대신증권 크레온을 사용하는 경우,
1. HTS에서 “해외주식 양도소득세 내역조회” 기능을 찾아 조회합니다.
2. 이 또한 엑셀 파일로 받을 수 있습니다.
다행히 매도와 매수 금액이 원화로 나와 사용하기 편리하답니다. 그러나 취득 일자는 나오지 않으니, 이를 바탕으로 추가 작업을 해줘야 할 겁니다.
양도소득세 신고 절차 및 신경 써야 할 점
신고를 완료한 후에는 세금 납부도 필요하다는 점을 기억하세요. 주의할 점은 지방소득세도 별도로 납부해야 하니 금액을 잘 체크해두셔야 한답니다.
양도소득세 신고서 제출하기
- 작성을 마치고 나면 홈택스에서 “양식 다운로드”와 “엑셀 업로드” 기능을 이용해 작성한 엑셀 파일을 업로드합니다.
- KPI에 따라 목록 확인을 진행해 주세요.
모든 항목이 ‘Y’로 체크되면 정상적으로 등록된 것이니 혼란스럽지 않게 확인하시길 바라요. 이후에는 신고서 제출과 납부 절차를 진행해야 해요.
혹시 오류가 날 경우?
만약 잘못 입력한 오류가 발생하면 다시 확인하거나, 상단 메뉴에서 신고 내역을 클릭해 수정할 수 있으니 젤 처음에 체크를 잘 하는 게 중요해요.
모두 마쳤다면!
드디어 모든 신고 과정이 끝났네요! 세금 납부가 완료되면 그 과정을 영상으로라도 남겨두세요. 다음 해에는 서비스를 이용하고 싶다는 생각이 드실 테니, 미리 준비해두면 좋을 것 같아요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
해외 주식 거래로 손실이 발생했는데도 신고해야 하나요?
네, 신고 의무는 존재합니다. 손실이 발생하더라도 전년도 소득이 없더라도 신고해야 합니다.
양도소득세 신고는 언제까지 해야 하나요?
매년 5월 1일부터 5월 31일 사이에 신고를 해야 합니다.
세금은 어떻게 납부하나요?
신고 후 납부서가 생성되며, 이의 정보를 바탕으로 은행 또는 온라인 뱅킹을 통해 납부할 수 있습니다.
공제를 받기 위한 조건은 무엇인가요?
해외 주식 매매로 얻은 소득이 250만 원이 넘지 않는다면 그 금액 이하의 소득은 공제됩니다.
해외 주식 양도소득세 신고는 처음에는 조금 어렵게 느껴질 수 있지만, 이 과정을 정리에 따라 차근차근 진행해보면 충분히 할 수 있어요. 매년 반복할 노동이므로, 매뉴얼을 잘 익히고 따르도록 해보세요!