연말정산 시즌이 다가오면 많은 직장인들은 ‘13월의 월급’을 기대하게 됩니다. 하지만 복잡한 공제 항목과 제출해야 할 서류들로 인해 막막함을 느끼는 경우가 많습니다. 특히, 올해 바뀐 세법이나 공제 항목을 잘 몰라 환급금을 놓치는 일이 없도록 주의해야 합니다. 다행히도 다양한 플랫폼에서 연말정산 모의계산 서비스를 제공하므로, 이를 통해 예상 환급액을 미리 확인할 수 있습니다.
- 2025년 연말정산 일정과 준비 사항
- 연말정산 일정
- 연말정산 모의계산 방법
- 1. 홈택스 모의계산
- 2. 네이버페이 연말정산 모의계산
- 3. 카카오페이 연말정산 미리 보기
- 4. 토스 연말정산 미리 보기
- 5. 그 밖의 툴
- 놓치기 쉬운 공제 항목 체크리스트
- 1. 월세 세액공제
- 2. 장기주택저당차입금 이자상환액
- 3. 기부금 세액공제
- ‘일괄제공 동의’와 추가 서류 체크
- 연말정산 환급금을 최대로 받는 팁
- 자주 묻는 질문
- 질문1: 연말정산 기간은 언제인가요?
- 질문2: 모의계산은 어떻게 하나요?
- 질문3: 공제 항목은 무엇이 있나요?
- 질문4: 일괄제공 동의란 무엇인가요?
- 질문5: 환급금은 언제 지급되나요?
- 질문6: 추가 서류는 어떻게 준비하나요?
- 함께보면 좋은글!
2025년 연말정산 일정과 준비 사항
매년 1~2월은 직장인들에게 중요한 시기입니다. 하지만 서류 준비와 각종 공제 항목을 놓치면 환급받기 어렵습니다. 아래는 2025년 연말정산 절차와 일정을 정리한 것입니다.
연말정산 일정
- 2024년 12월 1일 ~ 2025년 1월 15일: 국세청 간소화 서비스에서 근로자 일괄 제공 신청내역 동의 기간입니다.
- 2025년 1월 17일 ~ 2025년 3월 10일: 간소화 서비스 소득·세액 공제 증명 자료 확인이 가능합니다.
- 2025년 1월 20일 ~ 2025년 2월 28일: 간소화 서비스에 없는 영수증을 직접 수집하여 제출해야 합니다.
- 2025년 2월 1일 ~ 2025년 2월 28일: 최종 공제 서류를 회사에 제출하여 환급액 또는 추가 납부액을 결정하게 됩니다.
연말정산 모의계산 방법
공제 항목이 다양하고, 새롭게 바뀐 제도가 적용되면 예상 환급액이 달라질 수 있습니다. 미리 모의계산을 통해 대략적인 환급 가능성을 확인하면 자금 계획에 도움이 됩니다.
1. 홈택스 모의계산
홈택스에서 소득공제와 세액공제를 모두 반영한 모의계산이 가능합니다. 로그인 후 메뉴에서 연말정산 자동계산을 선택하고, 귀속 연도와 각종 공제 금액을 입력하면 예상 환급액을 확인할 수 있습니다.
2. 네이버페이 연말정산 모의계산
네이버페이 앱이나 웹사이트에서 제공하는 모의계산 기능은 신용카드 사용액과 추가 공제 항목을 간편하게 입력할 수 있어 유용합니다.
3. 카카오페이 연말정산 미리 보기
카카오페이 앱에서 주요 공제 항목을 클릭하면 예상 공제액을 쉽게 확인할 수 있습니다. 월세 세액공제나 기부금 내역을 추가하면 더욱 정확한 시뮬레이션이 가능합니다.
4. 토스 연말정산 미리 보기
토스 앱의 연말정산 미리 보기 메뉴에서는 과거 입력 정보를 바탕으로 간편하게 조회할 수 있습니다. 여러 해의 예상 환급액을 비교할 수 있는 장점도 있습니다.
5. 그 밖의 툴
- 삼쩜삼: 신용카드 사용액 공제 한도까지 얼마나 더 써야 하는지를 보여줍니다.
- 핀다: 항목별 소비 전략을 분석해 주는 기능이 있습니다.
놓치기 쉬운 공제 항목 체크리스트
1. 월세 세액공제
무주택 근로자는 월세액 일부를 세금에서 공제받을 수 있습니다. 연봉과 월세에 따라 공제 비율이 달라지므로 확인이 필요합니다.
2. 장기주택저당차입금 이자상환액
주택 구입 시 장기로 대출받은 금액에 대한 이자를 소득에서 공제받을 수 있습니다. 2024년부터 주택 기준 시가는 6억 원까지 가능합니다.
3. 기부금 세액공제
2024년 기부금 중 3,000만 원 초과분에 대해 세액공제율이 상향되었습니다. 기부금 명세서를 꼼꼼히 준비해야 합니다.
‘일괄제공 동의’와 추가 서류 체크
1월 15일 전에 회사의 일괄제공에 동의하면 간소화 데이터가 자동으로 전달됩니다. 하지만 간소화 서비스에 포함되지 않는 항목은 별도로 영수증을 제출해야 하므로 주의가 필요합니다.
연말정산 환급금을 최대로 받는 팁
모의계산을 통해 대략적인 환급액을 파악하고, 다양한 플랫폼을 활용하여 정확한 수치를 확인하는 것이 중요합니다. 특히, 월세 세액공제나 기부금과 같은 금액이 큰 항목에 대해 충분히 확인해야 합니다. 연말정산은 매년 제도가 변경되므로, 올해의 기준을 놓치지 않도록 하세요.
자주 묻는 질문
질문1: 연말정산 기간은 언제인가요?
연말정산은 매년 1월부터 3월 사이 진행되며, 각종 서류 제출과 공제 항목 확인이 필수입니다.
질문2: 모의계산은 어떻게 하나요?
홈택스, 네이버페이, 카카오페이, 토스 등 다양한 플랫폼에서 모의계산 기능을 통해 예상 환급액을 확인할 수 있습니다.
질문3: 공제 항목은 무엇이 있나요?
월세 세액공제, 장기주택저당차입금 이자상환액, 기부금 세액공제 등 여러 가지 항목이 있습니다.
질문4: 일괄제공 동의란 무엇인가요?
일괄제공 동의는 국세청 간소화 데이터가 자동으로 회사에 전달되는 절차로, 미리 동의해야 합니다.
질문5: 환급금은 언제 지급되나요?
환급금은 대체로 2월이나 3월 급여일에 반영되어 지급됩니다.
질문6: 추가 서류는 어떻게 준비하나요?
간소화 서비스에 포함되지 않는 항목의 영수증은 직접 수집하여 회사에 제출해야 합니다.
이전 글: 개천절의 수원과 서울, K리그의 열기